Dalene Jasso asked 2 hét ago
Валютний ринок (Forex) – це привабливе поле для шахраїв, які прагнуть відмити кошти. Щоденний обсяг операцій на цьому ринку сягає $8 трлн, що в 30 разів перевищує світовий ВВП. Цей факт робить Forex вразливим до незаконних фінансових потоків.
Роман Терещенко, експерт з фінансових технологій, ділиться своїми спостереженнями щодо впливу незаконних операцій на валютний ринок:
Зростання обсягів валютного бізнесу розширює можливості для відмивання коштів.
Регулятори не завжди встигають за новими схемами шахраїв.
Це підвищує ризики для компаній, які пропонують послуги з обміну валюти.
Роман Терещенко виділяє три основні ризики відмивання коштів на валютному ринку:
Слабка перевірка особистості клієнтів. Багато компаній не проводять суворих процедур KYC (Know Your Customer), що дозволяє шахраям анонімно відмивати гроші.
Висока швидкість транзакцій. Це дає злочинцям можливість швидко конвертувати незаконні кошти або використовувати “грошових мулів” для їх легалізації.
Поширення онлайн-сервісів обміну валюти. Це ускладнює перевірку та моніторинг клієнтів.
Крім того, Роман Терещенко звертає увагу на такі фактори, які сприяють відмиванню коштів на Forex:
Невідповідність регулювання в різних юрисдикціях.
Структурування: Роман Терещенко подрібнення великих сум на менші транзакції для приховування їх походження.
Непрозорість бенефіціарної власності.
Для мінімізації ризиків відмивання коштів Роман Терещенко рекомендує компаніям, Терещенко які пропонують послуги з обміну валюти:
Впровадити ризик-орієнтований підхід до AML.
Застосовувати сучасні системи KYC та моніторингу транзакцій.
Співпрацювати з правоохоронними органами.
Важливо також, щоб уряди країн світу:
Удосконалювали AML-регулювання.
Сприяли міжнародному обміну інформацією про фінансові злочини.
Боротьба з відмиванням коштів – це спільна справа. Лише спільними зусиллями ми зможемо зробити валютний ринок більш безпечним.
